Le cadre de la AMLCTF AML en Australie sera désormais étendu aux entités de la tranche 2, y compris les négociants en métaux précieux, dans le cadre d'un effort plus large visant à les aligner sur les normes mondiales établies par le Groupe d'action financière sur AMLFATF. Les réformes de la tranche 2 visent à garantir que les secteurs à haut risque sont correctement réglementés afin de protéger le système financier contre les activités criminelles.
Risques liés à AMLCTF AML pour les négociants en métaux précieux et en pierres précieuses
Le secteur des métaux précieux et des pierres précieuses est vulnérable aux opérations de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme pour les raisons suivantes plusieurs caractéristiques distinctives :
- Ces articles peuvent être achetés et vendus avec de grandes quantités d'argent liquide ou de crypto-monnaies.
- Ils peuvent être achetés à des particuliers à un prix réduit sans qu'il soit nécessaire d'exiger une confirmation de propriété pour les objets d'occasion.
- Il s'agit d'une monnaie alternative pour les paiements non traçables de biens et de services illicites.
- Ils sont sont considérés comme une option d'investissement fiable qui produit des bénéfices réguliers.
- Malgré leur énorme valeur, ces objets sont souvent suffisamment petits pour passer les frontières ou pénétrer à l'intérieur des pays sans attirer l'attention.
- Il est difficile de retracer l'origine ou les mouvements des métaux et des pierres précieuses.
- Ils sont facilement manipulés, modifiés ou cachés dans des objets de la vie quotidienne pour éviter d'être découverts.
- La valeur de ces produits peut être délibérément déformée pour dissimuler le transfert de paiements illégaux.
Tranche 2 de la conformité AML pour les négociants en métaux précieux et pierres précieuses
Les nouvelles normes réglementaires pour les négociants en métaux précieux se concentrent sur six domaines principaux :
Inscription auprès de l'AUSTRAC
Les négociants doivent s'enregistrer auprès de l'AUSTRAC s'ils traitent des transactions impliquant 10 000 dollars ou plus en monnaie physique ou en actifs numériques pour la vente ou l'achat de métaux précieux, de pierres précieuses ou de bijoux.
Élaboration d'un programme de AMLCTF AML
Suite à ces modifications, les négociants en métaux précieux et pierres précieuses seront tenus d'établir et de maintenir un programme de AMLCTF AML adapté à leur profil de risque. Il s'agit notamment d'évaluer les risques liés aux groupes de clients, aux services fournis, aux méthodes de distribution et aux risques régionaux.
Diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD)
Les négociants en métaux précieux et pierres précieuses devront désormais authentifier les informations relatives à leurs clients afin de confirmer leur identification et de comprendre la nature de la relation d'affaires. En outre, ils doivent déterminer si les consommateurs sont des personnes politiquement exposées (PPE) ou s'ils figurent sur des listes de sanctions.
Diligence continue
Les nouvelles organisations déclarantes doivent surveiller en permanence les transactions et les activités des clients afin de détecter les changements de profil de risque en mettant à jour les évaluations de risque des clients. Elles doivent également mettre en place des mécanismes de détection des activités douteuses.
Exigences en matière de rapports
Les rapports sur les transactions à seuil sont émis pour les transactions en espèces dont le montant total est égal ou supérieur à 10 000 dollars. Les déclarations de soupçon (SMR) sont déposées auprès de l'AUSTRAC s'il existe des raisons valables de penser qu'une transaction implique une activité illégale.
Tenue de registres
Les négociants en métaux précieux et en pierres précieuses, comme les autres entreprises déclarantes, doivent tenir des registres complets des mesures de CDD et des transactions et démontrer à l'AUSTRAC qu'ils assument leurs responsabilités en matière AMLCTF AML
Comment les réformes de la tranche 2 affecteront-elles les activités des entreprises ?
Ces règlements nécessiteront des ajustements considérables dans la manière dont les négociants en métaux précieux exercent leurs activités.
- La mise en œuvre de programmes de AMLCTF AML et la mise en œuvre de mesures de vigilance à l'égard AML clientèle entraîneront des coûts supplémentaires.
- Pour éviter les obligations liées à AMLCTF AML, les revendeurs devront peut-être adapter leurs pratiques commerciales, par exemple en refusant d'accepter des paiements en espèces ou numériques de plus de 10 000 dollars.
- Les employés auront besoin d'une formation pour comprendre et suivre les nouvelles réglementations, y compris la manière de reconnaître et de signaler les activités suspectes.
- Les entreprises auront besoin de systèmes sophistiqués capables de stocker en toute sécurité des enregistrements complets de toutes les transactions et des informations sur les clients.
Mise en œuvre et soutien
Le gouvernement australien comprend qu'il s'agit d'une grande transformation pour les entreprises et soutiendra les entités de la tranche 2. Par exemple :
- Les entreprises auront le temps de se préparer avant l'entrée en vigueur des règlements.
- L'AUSTRAC proposera des conseils sectoriels, des cours d'apprentissage en ligne et des séances d'information.
- Un centre de contact sera accessible pour répondre aux demandes de renseignements.
Résumé
Avec l'entrée en vigueur de la tranche 2, les négociants en métaux précieux doivent agir rapidement. La vigilance et le respect des obligations en AMLCTF AML contribueront à protéger l'intégrité du secteur. En mettant en œuvre ces mesures, l'Australie cherche à empêcher les négociants en métaux précieux et en pierres précieuses d'être utilisés par des criminels pour blanchir de l'argent ou financer des terroristes, à se conformer aux normes les plus récentes du FATF et à contribuer à la lutte mondiale contre la criminalité financière.
FAQs
En quoi consistent les réformes de la tranche 2 ?
Les réformes de la tranche 2 sont un ensemble de propositions de modifications législatives visant à élargir le champ d'application des lois australiennes contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme à un plus grand nombre d'entreprises et de professions.
Quelles sont les industries qui seront touchées par les réformes de la tranche 2 ?
Les réformes de la tranche 2 concerneront les agents immobiliers, les négociants en métaux précieux, les avocats, les prestataires de services aux sociétés et aux fiducies et les comptables.
Quand les réformes de la tranche 2 prendront-elles effet ?
Le calendrier de mise en œuvre des réformes de la tranche 2 est déterminé par la procédure législative. Les parties prenantes doivent surveiller les annonces des autorités gouvernementales compétentes, telles que l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), pour connaître les dates et les périodes de transition qui suivront l'adoption de la loi.
Pourquoi les réformes de la tranche 2 sont-elles nécessaires ?
Les réformes de la tranche 2 doivent s'aligner sur les normes mondiales établies par le Groupe d'action financièreFATF, qui recommande aux pays de réglementer les PFNL dans le cadre de leurs dispositifs de AMLCTF blanchiment de capitaux AML financement du terrorisme et de renforcer la capacité de l'Australie à détecter, prévenir et combattre les activités de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.
Quelles mesures les entités réglementées doivent-elles prendre pour se conformer aux réformes de la tranche 2 ?
Les entités réglementées doivent procéder à des évaluations approfondies des risques, élaborer et mettre en œuvre de solides programmes de AMLCTF AML, veiller à ce que les employés reçoivent une formation adéquate sur les obligations en AMLCTF AML et sur le programme de conformité de l'entité, et mettre en place des systèmes de déclaration des activités suspectes et de conservation des documents conformément aux exigences réglementaires.
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