Avec l'augmentation des marchés des crypto-monnaies ces dernières années, il est nécessaire de renforcer les politiques de régulation, car les lacunes dans les réglementations augmentent la possibilité pour les criminels d'exploiter illégalement ce marché. D'autre part, le marché des crypto-monnaies étant encore relativement nouveau, de nombreuses réglementations imposent des restrictions au secteur lui-même ou l'interdisent complètement, laissant les gouvernements se demander s'ils peuvent contrôler la progression des crypto-monnaies. Par conséquent, les organismes de réglementation nationaux et internationaux annoncent continuellement de nouvelles règles et politiques sur cette question prévalente.

Les crypto-monnaies et la transformation numérique

Avec la numérisation du secteur des cryptomonnaies à l'échelle mondiale, le marché des cryptomonnaies est en pleine expansion, d'autant plus que l'internet offre une connectivité "sans faille". Plus précisément, la nouvelle ère de la numérisation a eu un impact sur l'évolution de la technologie. Il s'agit notamment des systèmes d'intelligence artificielle, des systèmes robotiques et des technologies basées sur le cloud, qui sont largement utilisés dans le domaine de la cryptographie. Avec l'utilisation de la technologie blockchain, ces avancées ont fait naître le besoin de systèmes de gestion fiables et de mesures de sécurité robustes, car ce secteur est devenu une zone attrayante pour les criminels financiers. Ce besoin de sécurité a conduit à la mise au point de solutions de conformité telles que NameScan, un système robuste de prévention des risques de AML ) pour les paiements à la carte.

Réglementation des crypto-monnaies dans le monde

Les crypto-monnaies ont été développées pour la première fois en 2009 et ont réussi à s'étendre à l'échelle mondiale, devenant indépendantes de toute autorité et fonctionnant dans l'anonymat. La légalité des crypto-monnaies est l'une des plus grandes préoccupations internationales des bureaux fiscaux, des organismes d'application de la loi et des régulateurs.

Aucune banque centrale ne produit ou ne régule l'une des milliers de crypto-monnaies existant dans le monde. Les crypto-monnaies n'ayant pas de forme physique, les systèmes de paiement sont principalement utilisés en peer-to-peer, ce qui permet des transactions "transfrontalières" (anonymes) sans frais de change. En 2020, la valeur marchande des crypto-actifs était estimée à 202 milliards de dollars. Il en résulte un besoin accru de règles et de réglementations entourant les crypto-actifs dans le monde entier.

L'Union européenne :

L'Union européenne a chargé l'industrie des crypto-monnaies de se conformer aux règles de AML blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Elle tente ainsi de contrôler les transferts de crypto-monnaie en publiant un plan d'action qui couvre spécifiquement le secteur des crypto-monnaies.

ÉTATS-UNIS :

Le Financial Crimes Network (FinCEN) est associé au Trésor américain et oblige les entreprises connues sous le nom de Money Transmitting Businesses (MTB) dans le domaine des cryptoactifs à se conformer aux lois et réglementations sur le secret bancaire tout en les obligeant à se conformer aux lois anti-blanchiment d'argentAML) et aux processus de connaissance du clientKYC). En 2015, le FinCEN a imposé une amende à Ripple (XRP), ce qui en fait la première sanction appliquée aux crypto-actifs.

Si le bitcoin est interdit dans certains États, il n'existe pas de règle générale en la matière dans le pays. Le pays a également introduit 40 recommandations qui sont couvertes par la règle du FATFsur les voyages et qui suivent les obligations AMLCTF AML que les institutions financières de 37 autres pays doivent mettre en œuvre. En outre, les transferts d'actifs virtuels doivent fournir des informations détaillées, notamment le nom, le numéro de compte, l'adresse physique, un numéro d'identification national et un numéro d'identification du client, la date, ainsi que la localisation des créateurs et des bénéficiaires. Ces informations sont nécessaires pour mettre en place les procédures de AMLCTF AML et contribuer à l'établissement de profils fondés sur les risques.

CANADA :

En 2021, le Canada a approuvé le premier fonds négocié en bourse de bitcoins directement adossé au monde, encourageant ainsi l'accès des investisseurs aux crypto-monnaies. Malgré cela, les crypto-monnaies n'ont toujours pas été légalisées. Bien que le Canada soit favorable à l'utilisation des crypto-monnaies, il craint qu'elles ne soient utilisées pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. En d'autres termes, le Canada reconnaît le bitcoin comme une entreprise de services monétaires, tout en plaçant le secteur des crypto-monnaies sous surveillance AML et le CTF . Par conséquent, sous l'égide du CANAFE, les bourses de crypto-monnaies doivent effectuer des contrôles de conformité, documenter et déclarer les transactions jugées suspectes.

ROYAUME-UNI :

Bien qu'il n'ait pas officiellement approuvé les bourses de crypto-monnaies, le Royaume-Uni considère actuellement les transactions de crypto-monnaies comme des transactions de change et les taxe comme des revenus du capital. Il envisage également d'appliquer la taxe sur la valeur ajoutée comme méthode de paiement. Au Royaume-Uni, la FCA veille à ce que "l'environnement réglementaire soutienne les monnaies numériques".

TURQUIE :

Depuis leur popularité croissante en 2017, les crypto-actifs ont suscité beaucoup d'intérêt de la part des investisseurs en Turquie, ce qui a permis de rehausser le profil de la crypto-monnaie. Bien que la Turquie ait l'intention de développer sa propre crypto-monnaie, elle a également promulgué des lois sur les crypto-actifs dans le cadre du 11e plan de développement des questions financières. Ces lois impliquent la création d'une banque centrale numérique basée sur la technologie Blockchain, ainsi que le déploiement d'un service de paiement basé sur l'union et d'institutions de monnaie électronique.

En Turquie, les crypto-monnaies sont régies par les règles relatives à l'impôt sur le revenu, à la taxe sur la valeur ajoutée, à l'impôt sur les sociétés, à la recherche électronique et à la AML . Comme il n'y a pas de limites aux transactions liées aux crypto-monnaies à l'intérieur du pays, le Conseil des marchés des capitaux est autorisé à superviser et à contrôler les activités liées aux crypto-monnaies afin de déterminer leur légalité.

NameScan et le marché des cryptomonnaies :

À mesure que les crypto-monnaies sont acceptées dans le monde entier et gagnent en popularité, les organismes de réglementation tels que le FATF vont étendre les obligations de déclaration au sein de l'industrie des crypto-monnaies afin d'aider à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les solutions de prévention des risques de NameScan ont été développées pour aider les entités déclarantes à respecter leurs obligations en AML grâce à une solution globale intuitive et robuste qui utilise l'apprentissage automatique pour fournir des listes actualisées afin de réaliser des opérations de AML d'AML et de financement du AML . PPEde sanctions et de KYC par rapport à ces listes. Grâce à des solutions comme les nôtres, il n'a jamais été aussi facile pour les bourses de crypto-monnaies de mettre en œuvre des mesures de conformité. Demandez une démonstration dès aujourd'hui !