Qu'est-ce qu'une personne politiquement
Une personnePPE exposéePPE?

 

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Personne politiquement exposée (PPE)

A personne politiquement exposée ou PPE , est une personne qui occupe une position publique éminente ou une fonction au sein d'un gouvernement ou d'une organisation internationale. Son rôle influent la rend plus vulnérable aux pots-de-vin, à la corruption ou à d'autres formes de blanchiment d'argent blanchiment d'argent. Par conséquent, elles présentent un risque élevé pour les institutions financières et les entreprises et professions non financières désignées (EPNFD). Entreprises et professions non financières désignées (EPNFD).

Types de personnes politiquement exposées

PEPS nationaux 

Les personnes qui occupent des postes ou des fonctions publiques de premier plan au niveau national. Il s'agit notamment du chef d'État ou de gouvernement, des cadres supérieurs et des régulateurs financiers. 

PPE étrangères 

Les personnes qui occupent des postes ou des fonctions publiques de premier plan dans un pays étranger. Il s'agit notamment des chefs d'État ou de gouvernement, des cadres supérieurs et des régulateurs financiers des pays étrangers. 

PEP internationales 

Les personnes qui occupent des postes publics importants ou des fonctions au sein d'une organisation internationale. Il peut s'agir de membres du conseil d'administration d'une organisation ou de cadres supérieurs. 

Membres de la famille 

Les personnes liées à une PPE peuvent également être classées comme PPE. 

Proches collaborateurs 

Ies personnes qui ont une relation étroite avec un PPE, qu'elle soit de nature sociale ou professionnelle.

 Si une personne est identifiée comme PPE, cela ne signifie pas qu'elle est impliquée dans des activités criminelles, mais que des précautions doivent être prises car elle présente un risque plus élevé pour les institutions financières et les DNFBP.

Niveaux de risque des PPE 

Il est impératif que les entités comprennent les niveaux de risque nuancés associés aux PPE afin d'atténuer efficacement les vulnérabilités potentielles au sein de leurs opérations. 

Très élevé (niveau 1) 

Les PPE de ce niveau représentent le niveau de risque le plus élevé, englobant les personnes associées à la corruption, aux activités illicites ou aux régimes sanctionnés. Leur position d'autorité leur confère un pouvoir immense, souvent associé à une plus grande probabilité de s'engager dans des activités illégales. Le traitement de ces personnes exige un examen rigoureux et des stratégies globales d'atténuation des risques. 

Élevé (niveau 2) 

Les PPE désignées comme présentant un risque élevé occupent des postes importants au sein des structures gouvernementales, comme les chefs d'État, les ministres ou les hauts fonctionnaires. Leur influence considérable et leur accès aux biens de l'État augmentent le risque d'abus, ce qui nécessite une surveillance vigilante et des mesures de diligence raisonnable renforcées. 

Modéré (niveau 3) 

Les PPE appartenant à cette catégorie peuvent occuper des postes gouvernementaux de niveau intermédiaire ou des postes au sein d'entreprises publiques. Leur proximité avec le pouvoir et les ressources nécessite un niveau modéré de surveillance afin d'atténuer les risques potentiels de manière adéquate. 

Faible (niveau 4) 

Les PPE classées à ce niveau occupent généralement des postes subalternes ou cérémoniels dont l'influence ou l'accès aux ressources de l'État est minime. Bien que leurs affiliations méritent l'attention, le risque global qu'elles représentent est considéré comme faible. 

Contrôle des PPE en fonction des risques 

Dans le contexte réglementaire actuel, la sélection des des personnes politiquement exposéesPPE est essentiel pour les organisations afin d'assurer une conformité aux réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d'argentAML et le financement du terrorismeCTF. Ce contrôle s'articule autour des aspects suivants :

Diligence raisonnable à l'égard des clients 

La diligence raisonnable à l'égard des clients constitue la pierre angulaire d'un contrôle des PPE fondé sur le risque, impliquant une vérification approfondie de l'identité des clients et une évaluation des risques associés. En mettant en œuvre des approches fondées sur le risque, les organisations peuvent adapter les mesures de diligence raisonnable aux profils de risque spécifiques des clients, y compris des PPE. Cette approche ciblée permet d'allouer efficacement les ressources tout en respectant les normes de conformité.

Contrôle continu des transactions 

Suivi continu Le suivi continu des transactions des clients est essentiel pour détecter les activités suspectes, en particulier en ce qui concerne les PPE susceptibles de se livrer à des transactions financières illicites. En recourant à des outils d'analyse avancée et de suivi des transactions, les organisations peuvent rapidement identifier les anomalies et les écarts par rapport aux modèles attendus, ce qui permet d'atténuer les risques potentiels associés aux PPE.

 Formation du personnel/des employés 

Il est impératif de doter le personnel d'une formation complète sur l'identification des PPE et les stratégies d'atténuation des risques pour renforcer les efforts de mise en conformité. Les programmes de formation devraient couvrir l'identification des PPE, la compréhension des risques associés et les protocoles pour la mise en œuvre d'une diligence raisonnable renforcée. En encourageant une culture de la conformité et de la sensibilisation, les organisations donnent à leur personnel les moyens d'aborder de manière proactive les risques PPE. 

En tirant parti de ces éléments de manière synergique, les organisations peuvent renforcer leurs cadres de conformité, améliorer leurs capacités de gestion des risques et se prémunir contre les risques de criminalité financière dans un paysage réglementaire en constante évolution. 

Recommandations du Groupe d'action financièreFATF 

Le Groupe d'action financière (GAFI) Groupe d'action financièreFATFest une organisation intergouvernementale dont l'objectif est de réduire et de combattre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Le FATF élabore un ensemble de recommandations qui sont des normes internationales pour lutter contre ces infractions.

Les actuelles recommandationsFATF (2012) garantissent que les institutions financières prennent les mesures appropriées pour déterminer si leurs clients ou bénéficiaires effectifs sont des PPE, ou s'ils sont liés à une PPE ou en relation avec elle. Ces mesures sont prises pour prévenir l'utilisation abusive du système financier, des entreprises non financières et des professions libérales par les PPE, et pour identifier les comportements potentiellement répréhensibles.

  

Pour en savoir plus, consultez cet article de blog : Pourquoi vous avez besoin d'un PPE et d'un contrôle des sanctions pour assurer la conformité de votre entreprise ?