À la suite d'un examen entrepris par le ministère de la Justice entre juillet 2021 et le 30 juin 2022, le gouvernement néo-zélandais a révisé certaines parties de la loi sur le blanchiment d'argent et la lutte contre le financement du terrorismeAMLAnti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism ActAML Act). Cette réforme réglementaire vise à soulager les entreprises et à résoudre les problèmes immédiats révélés par l'examen législatif.
Domaines dans lesquels des modifications ont été apportées au règlement
Dans cet article, nous avons examiné les domaines que les organismes réglementés doivent prendre en compte pour satisfaire à leurs obligations en matière de AML. Les règlements énumérés ci-dessous ont été modifiés pour 2023, 2024 et 2025.
Modifications à partir du 31 juillet 2023
Les récentes modifications apportées aux règles de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorismeAMLCTFAML ont entraîné plusieurs clarifications et exigences pour les entreprises ou professions non financières désignées (DNFBP) et les agents immobiliers.
Une clarification importante souligne qu'une PFNL qui fournit des services pertinents à un client habituel dans le cadre d'interactions commerciales non continues n'est pas tenue de revérifier les mesures de vigilance à l'égard du client qu'elle a déjà reçues, à moins qu'elle n'ait des doutes quant à la suffisance ou à la véracité des données. Toutefois, si une PFNL fournit des services non liés et est ensuite retenue par le même client pour des services pertinents, elle doit à nouveau faire preuve de diligence raisonnable. En outre, les pays désignés par le Groupe d'action financièreFATF comme étant des juridictions à haut risque font l'objet d'un examen plus approfondi en vertu de certaines parties de la loi.
Les courtiers immobiliers, quant à eux, doivent respecter de nouveaux délais de vigilance à l'égard de la clientèle pour des transactions spécifiques, comme le prévoit la loi. En outre, les révisions exigent que les PSNF intègrent des identités uniques dans certaines déclarations de transactions impliquant des comptes fiduciaires, ce qui permet une meilleure coordination entre les institutions déclarantes.
En outre, les fiduciaires d'entreprise ou les entreprises mandataires qui sont des filiales de sociétés déclarantes en Nouvelle-Zélande bénéficient d'une exemption importante de la loi, dans le but de rationaliser les procédures de conformité. Ces modifications, qui prendront effet le 31 juillet 2023, représentent des changements majeurs dans les normes de conformité AML, dans le but d'améliorer l'efficacité de la réglementation tout en apportant de la clarté et des exemptions là où c'est nécessaire.
Modifications à partir du 1er juin 2024
Tout d'abord, des exigences supplémentaires en matière d'informations sur l'identité des personnes morales et des arrangements sont désormais requises dans le cadre des procédures habituelles de vigilance à l'égard de la clientèle, dans le but d'accroître l'ouverture et la responsabilité. En outre, les entreprises déclarantes sont désormais tenues d'exercer une vigilance accrue à l'égard de leurs clients lorsqu'une activité suspecte justifie une déclaration.
Lorsqu'il s'avère difficile d'authentifier l'identité d'un client à l 'aide de documents provenant de sources crédibles, les entreprises déclarantes peuvent s'appuyer sur des informations provenant de sources dignes de confiance, avec des exceptions si nécessaire. En outre, lorsqu'elles procèdent à des vérifications approfondies, les entreprises doivent faire la distinction entre les exigences relatives à la source des fonds ou de la richesse afin de gérer et de réduire efficacement les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. En outre, il existe une tendance à mettre à jour les évaluations des risques afin d'inclure les technologies, les biens ou les systèmes de livraison en cours de développement avant qu'ils ne soient utilisés. Pour les virements internationaux inférieurs à 1 000 dollars, les institutions donneuses d'ordre doivent garantir que les informations requises sont jointes au paiement, ce qui améliore la transparence financière.
Il est important que les programmes de conformité en matière deAML décrivent les procédures d'agrément et de formation des agents, ainsi que des critères distincts pour les sources financières ou la richesse des clients, en fonction des besoins d'atténuation des risques.
Enfin, les mesures de vigilance à l'égard de la clientèle et la surveillance continue des comptes doivent tenir compte de l'opportunité des mesures de vigilance antérieures, ainsi que d'une évaluation régulière des opérations spécifiées afin de garantir la conformité à la réglementation. Ces modifications représentent une approche proactive de l'amélioration de la réglementation en AML, conformément aux efforts déployés à l'échelle mondiale pour lutter efficacement contre la criminalité financière.
Modifications à partir du 1er juin 2025
À partir du 1er juin 2025, une modification importante du règlement principal exige que les entreprises déclarantes intègrent des méthodes d'évaluation des risques pour les nouveaux clients dans les processus de vigilance à l'égard de la clientèle, en particulier dans les scénarios décrits dans les articles 14 et 22 de la loi. Ce mandat vise à améliorer les capacités d'évaluation des risques, permettant aux organisations de mieux reconnaître et gérer les risques éventuels associés aux nouveaux clients.
En outre, les organismes déclarants sont désormais tenus de suivre la cote de risque de chaque client et de la mettre à jour si nécessaire, afin de s'assurer que les profils de risque sont à jour et reflètent tout changement dans les conditions ou le comportement des consommateurs. En intégrant des algorithmes d'évaluation des risques dans les activités de vigilance à l'égard de la clientèle et en tenant des registres à jour, les entreprises peuvent améliorer leur capacité à identifier et à atténuer efficacement les menaces potentielles de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, ce qui renforce leurs efforts globaux de mise en conformité.
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