Le non-respect des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argentAML peut entraîner de lourdes amendes. En 2021, les régulateurs ont infligé 4,7 milliards d'euros d'amendespour des manquements en AML dans le monde entier. Le Groupe d'action financièreFATF est l'organisme mondial de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Il contribue également à la recherche des produits du crime de ces criminels.

Le mandat du FATFinclut la collaboration avec différents gouvernements. L'objectif est de mettre en place des politiques de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorismeAMLCTFAML. Plus de 200 pays et juridictions acceptent de mettre en œuvre ce cadre deAML. Pour éviter les amendes, il est essentiel de se tenir au courant des normes actuelles du FATF .

Mise à jour concernant la Fédération de Russie 

Le FATF a décidé de limiter le rôle de la Fédération de Russie en son sein. Cette décision est due à l'invasion en cours de l'Ukraine. Lire la déclaration complète ici.

Respect des normes du FATF 

Une partie du rôle du FATFest d'examiner la conformité d'un pays avec les politiques de AML. Les évaluations sont des rapports approfondis rédigés par des membres d'autres pays. Voici les points saillants des dernières évaluations. 

L'évaluation de l'Allemagne 

L'assemblée plénière a constaté que l'Allemagne a amélioré son cadre de AML au cours des cinq dernières années. L'évaluation a révélé une meilleure compréhension du risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. Elle a également constaté une amélioration de la coopération entre le gouvernement fédéral et les États fédérés.

Toutefois, certains domaines présentent encore des lacunes. Par exemple, le secteur privé n'est toujours pas suffisamment surveillé. De même, la disponibilité des informations sur la propriété effective (BO) devrait être améliorée. L'assemblée plénière a également recommandé une meilleure utilisation des renseignements financiers par les autorités compétentes. Enfin, l'évaluation a recommandé aux autorités de donner la priorité aux affaires de blanchiment de capitaux.

L'évaluation des Pays-Bas 

Les Pays-Bas Pays-Bas ont corrigé de nombreuses lacunes dans leur cadre de AML cours des dernières années. Leur succès repose sur un système intégré, tant au niveau politique qu'opérationnel. Un autre point fort est le développement et l'utilisation du renseignement financier.

L'évaluation a également salué la confiscation des produits du crime comme une priorité. L'évaluation a également noté que le gouvernement mettait l'accent sur les organisations à but non lucratif dans la prévention du financement du terrorisme. 

Toutefois, la réglementation relative aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) présente encore quelques lacunes. L'accès à des informations actualisées sur les bénéficiaires effectifs devrait également être facilité. 

Un autre domaine à améliorer est la supervision basée sur le risque. Le rapport suggère également d'augmenter les ressources disponibles pour lutter contre les activités non autorisées. Les deux rapports d'évaluation par pays seront publiés en septembre. 

Gibraltar sous surveillance renforcée 

Gibraltar figure désormais sur la liste des pays faisant l'objet d'une surveillance accrue. Les juridictions figurant sur cette liste coopèrent avec le FATF pour remédier aux défaillances identifiées. Les pays doivent appliquer des mesures correctives dans un délai déterminé.

Cela signifie également que le pays est soumis à des contrôles supplémentaires. Cette liste est souvent appelée "liste grise". 

Malte ne fait plus l'objet d'une surveillance accrue 

L'Assemblée plénière a fait l'objet d'éloges Malte pour les progrès qu'elle a accomplis dans la correction de ses insuffisances en AMLCTF AML. En conséquence, elle est maintenant retirée de la liste des juridictions faisant l'objet d'une surveillance accrue. Cependant, elle continuera à travailler avec MONEYVAL pour renforcer son cadre de AMLCTF AML.

Rapports à venir 

La récente assemblée plénière du FATF a approuvé plusieurs rapports. Voici ceux qu'il faudra surveiller dans les prochains mois. 

Équilibrer le partage d'informations et la protection des données 

La collecte d'informations est essentielle pour permettre aux institutions financières d'analyser et de détecter les transactions problématiques. Toutefois, la collecte et le traitement des informations personnelles doivent être conformes aux réglementations en matière de protection des données. Le prochain rapport du FATF montre comment certaines juridictions membres ont réussi à faire les deux. L'objectif est de disposer de suffisamment d'informations à partager tout en respectant les politiques de protection des données et de la vie privée. Le rapport sera publié en juillet.

Orientations sur les mesures fondées sur le risque pour le secteur immobilier 

Les criminels tentent souvent de blanchir leurs fonds illicites en achetant des biens biens immobiliers. C'est pourquoi le FATF a finalisé des orientations visant à aider ce secteur privé à atténuer les risques. L'accent est mis sur la compréhension des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. Le rapport se concentre également sur la façon de réduire les risques en mettant en œuvre des mesures basées sur le risque. Ce rapport sera publié en juillet.

Mise en œuvre des normes du FATF sur les actifs virtuels et les prestataires de services d'assistance virtuelle (PSAV) 

Les VASP ne sont pas aussi réglementés que les institutions financières traditionnelles. Cela les rend attrayants pour les criminels. Pour limiter les risques, le FATF souhaite que toutes les juridictions mettent en œuvre sa règle sur les voyages. 

Cette règle impose aux prestataires de services d'investissement virtuels de recueillir des informations d'identification pour chaque transfert d'actifs virtuels. Ces informations doivent comprendre le nom du donneur d'ordre et celui du bénéficiaire. Le rapport mentionne également l'évolution du marché et les risques actuels. Il sera disponible d'ici la fin du mois de juin. 

Améliorer la transparence de la propriété effective 

Les criminels utilisent souvent des structures d'actionnariat complexes pour dissimuler les informations relatives aux bénéficiaires effectifs ultimes (UBO). Ces informations sont essentielles pour identifier les transactions problématiques et les fonds illicites. Le FATF vise à améliorer la transparence par les mesures suivantes. 

Lignes directrices sur la mise en œuvre de la norme du FATF pour les personnes morales 

Pour limiter les risques, le FATF a établi de nouvelles règles concernant la propriété effective. Ces informations devraient être disponibles dans un registre officiel pour toutes les entités. 

Les orientations de mise en œuvre aideront les pays à appliquer les nouvelles règles. Elles devraient être finalisées en octobre. 

Modifications de la norme du FATF relative aux trusts et autres constructions juridiques 

Le FATF envisage de réviser la recommandation 25, qui concerne les trusts et autres constructions juridiques. L'objectif est d'améliorer la transparence de la propriété effective. 

Le livre blanc comprend la définition proposée des bénéficiaires effectifs et l'évaluation des risques. Une fois le document publié, le public aura jusqu'au 1er août (18h00 CEST) pour soumettre ses commentaires. 

Mise en œuvre de la vision stratégique du réseau mondial 

Le FATF cherche à renforcer le réseau mondial en mettant en œuvre la vision stratégique de mars 2022. À cette fin, 206 juridictions ont accepté d'améliorer leurs cadres de AMLCTF AML. Le FATF continue d'aider les organismes régionaux à achever leurs évaluations mutuelles actuelles dans les délais impartis. La prochaine série d'évaluations devrait débuter en 2025.

Regarder vers l'avenir sous la présidence de Singapour 

Il s'agissait de la dernière session plénière sous la présidence allemande. L'amélioration de l'accès aux informations sur les bénéficiaires effectifs a été l'une des priorités. Les orientations se sont également concentrées sur les secteurs présentant des lacunes identifiées en AML , tels que l'immobilier et les prestataires de services d'assistance mutuelle. 

Le nouveau président de Singapour, T. Raja Kumar, a présenté les priorités de sa présidence. L'un des principaux axes est la criminalité financière transfrontalière et le recouvrement des avoirs. En outre, une attention particulière sera accordée à la cybercriminalité. 

Le FATF a également l'intention de renforcer les partenariats public-privé. Il s'agit d'une étape essentielle dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. NameScan est un outil essentiel pour lutter contre ces crimes. 

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