Le secteur financier a été confronté à un torrent de pénalités CTF en 2023 pour des violations de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorismeAMLCTFAML. Ces sanctions, qui vont des fournisseurs de crypto-monnaies aux casinos et aux institutions financières, soulignent l'engagement des régulateurs à appliquer des mesures strictes de conformité AML . Cet article aborde les cinq principales sanctions en suspens auxquelles les institutions réglementées ont été confrontées en 2023. 

Binance : La plus grande bourse de crypto-monnaies écope d'une amende record de 4 milliards de dollars 

Dans une décision historique, le ministère américain de la justice (DOJ) a annoncé une amende record de 4,3 milliards de dollars à l'encontre de Binance, la plus grande bourse de crypto-monnaies au monde. La bourse a été reconnue coupable d'une série d'infractions à AML de capitaux et le CTF , notamment de blanchiment d'argent, de transmission de fonds sans licence et de violations des sanctions. Le PDG a plaidé coupable, devra payer une amende de 50 millions de dollars et a été démis de ses fonctions. La sentence n'a pas encore été prononcée. 

Crown Resorts : Le géant des casinos frappé d'une pénalité de 450 millions de dollars 

Le Centre australien de déclaration et d'analyse des transactions (AUSTRAC) a infligé une amende colossale de 450 millions de dollars à Crown Resorts, un important exploitant de casinos australien. L'amende découle des manquements graves de Crown dans son programme de AMLCTF AML, notamment une surveillance inadéquate, un manque de contrôle des transactions basé sur le risque et une diligence insuffisante à l'égard des clients à haut risque. 

Deutsche Bank : pénalité de 186 millions de dollars pour une banque mondiale systémique 

L'une des plus grandes institutions financières du monde, la Deutsche Bank, a reçu une amende de 186 millions de dollars de la part de la Réserve fédérale américaine pour ses manquements persistants en AMLCTF AML. Il a été constaté que la banque n'avait pas suffisamment de contrôles internes, de processus de gouvernance et de progrès correctifs pour remédier aux violations antérieures en AML . 

William Hill : pénalité de 19,2 millions de livres sterling pour infractions à AMLCTF AML 

La Commission britannique des jeux de hasard (UKGC) a infligé cette sanction à William Hill, une importante société britannique de jeux de hasard. Cette sanction est due à une formation inadéquate en AML , à des procédures insuffisantes pour traiter les résultats du profilage des risques et à des contrôles laxistes qui ont permis aux clients de placer des paris importants sans examen ni surveillance. 

Guarantee Trust Bank (UK) Limited : La FCA inflige une amende de 7,6 millions de livres sterling 

La Financial Conduct Authority (FCA) a réprimandé Guarantee Trust Bank (UK) Limited en lui imposant une pénalité de 7 671 800 livres sterling pour des faiblesses importantes dans ses systèmes et contrôles de AML Ces faiblesses comprenaient une évaluation inadéquate du risque client, un suivi inefficace des transactions et des relations d'affaires avec les clients, et l'incapacité d'évaluer et de documenter correctement les risques de AML posés par ses clients. 

Que doivent penser les entités réglementées des lourdes sanctions en AMLCTF AML? 

Les sanctions substantielles imposées aux institutions financières et autres entités réglementées en 2023 pour des violations des AMLCTF AML sont un signal d'alarme pour donner la priorité à des pratiques de conformité rigoureuses. Par conséquent, pour se prémunir contre des sanctions similaires, les entités réglementées devraient examiner attentivement les points suivants : 

• Mettre en place un programme complet de AMLCTF AML, qui comprend l'évaluation des risques, la diligence raisonnable à l'égard des clients (CDD), la surveillance des transactions, la déclaration d'activité suspecte (SAR) et la surveillance continue.
• Mettre en œuvre de solides pratiques de connaissance du clientKYC pour identifier et vérifier l'identité des clients et comprendre les risques CTF associés. En outre, recueillir des informations exactes et à jour et procéder à des vérifications approfondies des antécédents.
• Contrôler efficacement les transactions en envisageant des solutions de contrôle des transactions avancées et en temps réel, capables d'analyser d'importants volumes de données, d'identifier et de générer des alertes en vue d'une enquête plus approfondie.
• Signaler toute activité suspecte dès que possible, en mettant en place des protocoles clairs pour garantir un signalement rapide et précis. 
• Utiliser les technologies de AML pour automatiser les opérations, fournir des analyses de données et générer des rapports afin d'aider les organisations à mener à bien rapidement les processus de mise en conformité.
• Rester informé des changements réglementaires et adaptez vos programmes de conformité en conséquence. En outre, assistez aux conférences du secteur et examinez constamment les mises à jour réglementaires pour garder une longueur d'avance.
• Investir dans la formation et l'éducation pour s'assurer que les employés connaissent les politiques de l'organisation en matière de AMLCTF AML, ce qui leur permet de veiller à ce que chacun soit conscient de ses responsabilités.

En conclusion, les régulateurs se sont engagés à mettre en œuvre des mesures de conformité plus strictes en matière AML Il est donc plus important que jamais que les entités réglementées mettent en place de solides programmes de conformité en AMLCTF AML, afin d'éviter que leurs activités ne soient détournées à des fins illégales.