Ces dernières années ont été marquées par une augmentation des pressions réglementaires dans le monde entier, ainsi que par une augmentation du nombre d'amendes et d'enquêtes très médiatisées. Les lois étant redéfinies et devenant chaque jour plus strictes, les coûts de mise en conformité sont également considérables. Il est donc nécessaire de trouver des moyens de gérer les risques liés àAML et de trouver un équilibre entre la conformité à la réglementation et les coûts des systèmes de mise en conformité.
Il existe de nombreuses lois et réglementations en matière AML AML. Comment identifier celles qui peuvent avoir une incidence sur votre entreprise ? Votre secteur d'activité est-il réglementé ? Quelles sont les conséquences probables d'un non-respect de la réglementation ? Que faut-il savoir si vous faites des affaires avec d'autres juridictions ou si vous établissez des succursales dans d'autres pays ? Comment savoir si vous recevez les bons conseils ?
Comme il y a beaucoup de choses à couvrir, nous avons créé un guide des principales réglementations en matière de AML et des organisations qui les administrent. Les liens vers leurs sites web officiels vous donnent une longueur d'avance dans l'élaboration d'un programme de conformité à la législation sur AML .
L'organisation mondiale, le FATF, collabore avec les régulateurs nationaux pour élaborer des programmes minimaux communs de AML Les pays sont confrontés à des environnements commerciaux et à des défis différents. Par conséquent, les risques diffèrent d'une juridiction à l'autre. Ces risques sont traités de manière appropriée par le régulateur de chaque pays avec les réglementations AML pertinentes et les conséquences de la non-conformité.
Mondial
La liste des 92 recommandations du Groupe d'action financière [FATF] constitue les normes mondiales approuvées au niveau international pour lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Elles fournissent un cadre permettant aux pays de mettre en place un système efficace de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, et de mettre en œuvre les mesures nécessaires.
Les secteurs exposés à la criminalité financière - les professionnels du droit, la profession comptable, les prestataires de services aux sociétés et fiducies, les fournisseurs d'actifs virtuels, les services de transfert de fonds ou de valeurs, le secteur bancaire, le secteur des services de paiement, le secteur des valeurs mobilières, le secteur de l'assurance-vie et les organisations à but non lucratif- font l'objet d'une approche et d'orientations fondées sur le risque au cas par cas. Afin de renforcer l'intégrité financière et d'empêcher l'utilisation du système à des fins de criminalité financière, les recommandations prévoient des sanctions à l'encontre des personnes politiquement exposées, des bénéficiaires effectifs et des sanctions financières, dans le cadre du mécanisme de conformité réglementaire.
Canada
Le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada [CANAFE] a pour mandat de détecter, de prévenir et d'empêcher le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Un document d'orientation précise les personnes et les entités désignées comme entités déclarantes et les exigences prévues par la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes [LRPCFAT].
États-Unis d'Amérique (U.S.A.)
Les États-Unis disposent d'un cadre complet de contrôle et de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, la fraude financière et les sanctions, avec une coordination et une surveillance inter-agences.
Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) est un bureau du département du Trésor américain qui collecte et analyse des informations sur les transactions financières afin de lutter contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes financiers à l'échelle nationale et internationale.
Le Bank Secrecy Act (BSA) de 1970, également connu sous le nom de Currency and Foreign Transactions Reporting Act, aide les agences gouvernementales à détecter et à prévenir le blanchiment d'argent.
L'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) guide le cadre de gestion des risques des institutions financières et veille au respect des règles.
L'Office of Foreign Assets Control [OFAC] est une agence de renseignement financier et d'exécution du département du Trésor des États-Unis. Il administre et applique des sanctions économiques et commerciales conformément aux objectifs de sécurité nationale et de politique étrangère.
France
Le service Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins [TRACFIN] est chargé d'analyser et de combattre les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. Cela comprend l'identification de l'origine de la fraude financière et le partage et l'exploitation de ces informations.
Royaume-Uni (U.K.)
La Financial Conduct Authority (FCA) est chargée de réglementer le secteur financier britannique et de mettre en œuvre des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
L'Office for Professional Body Anti-Money Laundering Supervision [OPBAS] est un organisme supplémentaire créé exclusivement pour renforcer le régime britannique de contrôle de la AML
Allemagne
L'autorité fédérale de surveillance financière [BaFin] supervise et réglemente les banques et le secteur des services financiers, les assurances et le commerce des valeurs mobilières, afin de prévenir les irrégularités financières et la criminalité.
Union européenne (U.E.)
L'UE dispose d'un cadre complet de lignes directrices, ainsi que d'un système de révision périodique et de directives, qui évaluent les risques émergents dans les pays membres de l'UE et établissent des réglementations appropriées.
Le cadre de conformité comprend
- 4e directive sur le blanchiment de capitaux [4MLD]
- 5ème directive sur le blanchiment de capitaux [5MLD]
- 6e directive sur le blanchiment de capitaux [6MLD]
- Autorité bancaire européenne [ABE]
Russie
Le Service fédéral de surveillance financière [FFMS] /Rosfinmonitoring réglemente le système financier, met en œuvre les politiques de l'État relatives au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme, évalue les menaces que ces activités font peser sur la sécurité nationale et élabore des mesures pour contrer ces menaces.
Chine
La Commission chinoise de régulation des banques et des assurances [CBIRC] est une agence faîtière de la République populaire de Chine (RPC) autorisée à exercer des fonctions de supervision et de réglementation des activités bancaires et d'assurance. Sa compétence s'étend à l'ensemble de la RPC, à l'exception des territoires de Hong Kong et de Macao.
Hong Kong
La Hong Kong Monetary Authority [HKMA] est la banque centrale de Hong Kong, une institution qui fait également office d'autorité monétaire et réglementaire, travaillant avec les parties prenantes pour atténuer les risques de blanchiment d'argent.
Japon
L'Agence des services financiers [FSA] est l'agence gouvernementale et le régulateur financier intégré chargé de superviser les secteurs de la banque, des valeurs mobilières et de l'assurance afin de garantir la stabilité du système financier japonais et d'appliquer des mesures de AML appropriées.
Afrique du Sud
La loi sur le centre de renseignement financier (FICA) établit le cadre de base d'un système financier solide pour accélérer le développement économique de l'Afrique du Sud. Son rôle est de lutter contre le blanchiment d'argent, l'évasion fiscale, le financement du terrorisme, les crimes financiers et de superviser les sanctions.
Inde
La cellule de renseignement financier (CRF) protège le système financier contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les crimes financiers, en vertu de la loi de 2002 sur la prévention du blanchiment d'argent (Prevention of Money Laundering Act - PMLA).
Singapour
L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) est l'institution bancaire centrale de Singapour et l'organisation faîtière chargée de surveiller et de réglementer le secteur financier tout en veillant à ce que toutes les exigences de conformité soient respectées.
Australie
L'Australian Transaction Reports and Analysis Centre [AUSTRAC] est une agence du gouvernement australien qui utilise le renseignement financier et la réglementation pour prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, le crime organisé, l'évasion fiscale et la fraude sociale.
Nouvelle-Zélande
La New Zealand Financial Intelligence Unit [NZFIU] recueille, analyse et diffuse des renseignements financiers relatifs aux transactions/activités suspectes, au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme.
Si vous êtes à la recherche d'un service de contrôle desPPE et des sanctions pour vous aider, adressez-vous à NameScan pour trouver des solutions. Nous aidons les entreprises du monde entier à se conformer à la réglementation en AML .
