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Qu'est-ce que le Know Your Business Check (KYB) ?
Les entités qui effectuent des transferts d'argent sont tenues de procéder à une vérification de la connaissance de l'entreprise (KYB). Ce contrôle Ce contrôle comprend la vérification de l'enregistrement de l'entreprise, des mises à jour de la licence d'exploitation et de l'identité directe et indirecte de l'expéditeur. et indirect de l'entreprise avec laquelle vous faites affaire. La non-conformité à la vérification de KYB peut peut entraîner des risques d'exposition aux activités de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Si la diligence de KYB n'est pas effectuée, elle peut à tout moment porter atteinte à l'intégrité de la marque et aux bénéfices. la ligne de base avec des sanctions en cas de non-conformité.
Pourquoi devez-vous effectuer un contrôle préalable d'une entreprise ?
Savez-vous avec qui vous faites des affaires ? Bien sûr, vous pouvez trouver le nom de l'entreprise sur Google. société et la personne avec laquelle vous interagissez pour vérifier la légitimité de l'entreprise, mais savez-vous vraiment, qui gère l'entreprise ? Où va réellement l'argent ? & Qui mène la barque dans les coulisses ?
Effectuer un contrôle préalable vous permet de comprendre réellement qui est le propriétaire de la société et qui est le bénéficiaire final de la transaction en cours.
En plus des obligations légales, il existe des responsabilités sociales et éthiques pour connaître l'identité de l'entreprise. ultime bénéficiaire ultime (UBO) des entreprises avec lesquelles vous faites des affaires.
Pourquoi est-il important de procéder à un contrôle de l'entreprise ?
Effectuer une recherche d'entreprise est facile à faire et peut aider à fournir des informations précieuses sur l'entreprise. vous avec laquelle vous souhaitez faire des affaires. Une vérification d'entreprise fournit des informations telles que le ABN et ACN, la date d'enregistrement de la société, ainsi que le statut de l'enregistrement de la société. Une simple Une simple vérification de l'entreprise peut aider à évaluer la réputation de l'entreprise et à prévenir les perturbations et les d'embarras pour votre entreprise à l'avenir.
Qu'est-ce que la 6e directive anti-blanchiment (6AMLD) ?
Mise en œuvre le3 décembre 2020, la sixième directive anti-blanchiment (AMLD6), a été publiée sur le12 novembre 2018, soit quatre mois seulement après l'entrée en vigueur de la 5AMLD. Elle a pour but d'étendre et renforcer les précédentes directives anti-blanchiment en :
Fournir une définition complète du blanchiment de capitaux et des infractions principales de blanchiment de capitaux.
Établir des règles communes pour identifier les activités de blanchiment d'argent dans l'ensemble de l'UE et exiger que le personnel soit formé pour les reconnaître. personnel soit formé à les reconnaître.
Inclure l'aide et la tentative de blanchiment d'argent comme une infraction.
Extension de la responsabilité pénale pour le blanchiment d'argent aux personnes morales et aux personnes occupant certaines postes de d'autorité.
Augmenter les peines minimales et permettre des sanctions supplémentaires pour les infractions de blanchiment d'argent. blanchiment d'argent.
L'introduction de circonstances aggravantes, telles que des liens avec une organisation criminelle ou des infractions liées à l'exercice de certaines activités professionnelles, pour faciliter l'identification des complices. liées à l'exercice de certaines activités professionnelles, pour faciliter l'identification des complices de le site processus de blanchiment d'argent.
Qu'est-ce que la 5e directive anti-blanchiment (5AMLD) ?
Le 19 avril 2018, le Parlement européen a adopté la 5e directive anti-blanchiment (5AMLD). Il s'agit d'une mise à jour du cadre juridique de l'Union européenne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). La 5ème directive anti-blanchiment est est entrée en vigueur le 9 juillet 2018, dans le but d'accroître la transparence des transactions financières, d'améliorer la qualité de la vie et de réduire les coûts. financières, de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme dans toute l'Europe.
L'un des principaux amendements qui a été intégré dans le 5AMLD est l'inclusion des fournisseurs de services de cryptologie. fournisseurs de services cryptographiques tels que les fournisseurs d'échange Binance ou de portefeuilles de garde.
Selon le 5AMLD, la loi va :
- Accroître la transparence sur l'identité du bénéficiaire effectif ultime de la société.
- Accès facile aux informations pour les régulateurs financiers européens grâce à des données centralisées.
- Lutter contre le financement du terrorisme par une meilleure surveillance et une législation sur les crypto-monnaies.
Les conséquences du non-respect de la réglementation sont des amendes punitives, des poursuites pénales, une mauvaise réputation et la possibilité de devenir une partie sanctionnée.
